A Caixa Econômica Federal atingiu lucro líquido de R$ 812,4 milhões no primeiro trimestre de 2011, um crescimento de 4,5% em relação ao mesmo período de 2010, quando registrou um lucro de R$ 777,5 milhões.
O resultado da Caixa foi reflexo do desempenho das operações de crédito, com concessões de R$ 46,3 bilhões, e do aumento de 13,5% no número de contas correntes. As receitas de operação de crédito totalizaram R$ 6,2 bilhões e as de serviços registraram R$ 2,8 bilhões, crescimentos respectivos de 48,3% e 15,1%.
Em março deste ano, os ativos administrados da Caixa somavam R$ 893,8 bilhões. Desses, R$ 431,4 bilhões são próprios do banco, e apresentaram evolução de 18,6% frente a igual período de 2010. Destacam-se, ainda, R$ 268,7 bilhões em FGTS e R$ 134,8 bilhões em fundos de investimento.
Com R$ 17,5 bilhões, o patrimônio líquido teve evolução de 27,2%, quando comparado ao primeiro trimestre do ano passado, e o retorno médio foi de 21,3%. Os valores dos repasses, com tributos e encargos sociais, à União, estados e municípios, somaram R$ 1,1 bilhão no trimestre.
O Patrimônio de Referência atingiu R$ 34,3 bilhões, com evolução de 14,3%, o que permite à Caixa manter sua expansão na oferta de crédito. O índice de Basiléia, no trimestre, foi de 15,2%, superior ao mínimo de 11% exigido pelo Banco Central do Brasil.
Captações
Os depósitos apresentaram saldo de R$ 227,7 bilhões, com evolução de 19,4% em relação aos três primeiros meses de 2010. Os depósitos à vista aumentaram 12,9%, com saldo de R$ 20 bilhões e cerca de 17 milhões de contas correntes, entre pessoas físicas e jurídicas. Na poupança, a Caixa teve captação líquida de R$ 965,5 milhões e superou o número de 41 milhões de contas, mantendo-se líder no segmento, com 34,4% de participação no mercado. No trimestre, o saldo da poupança alcançou R$ 132,6 bilhões, o que representa um crescimento de 19,1% ante 16,5% do mercado.
Os depósitos a prazo encerraram o mês de março com saldo de R$ 60,1 bilhões. As letras imobiliárias e financeiras, outra importante fonte de recursos para a Caixa, atingiram saldo de R$ 13,1 bilhões.
O patrimônio líquido total, dos fundos de investimentos administrados pela Caixa, considerando os fundos de rede e exclusivos, apresentou aumento de 23%, passando de R$ 109,6 bilhões, em março de 2010, para R$ 134,8 bilhões nos três primeiros meses de 2011.
Crédito
Em 12 meses, as operações de crédito da Caixa cresceram 41,5%, mais que o dobro em relação ao mercado (20,7%), totalizando R$ 190,5 bilhões. Tal expansão foi bastante influenciada pelo crédito imobiliário, que é responsável, atualmente, por 61,5% das operações. As provisões constituídas para crédito de liquidação duvidosa representavam 6,4% da carteira e cobriam quase três vezes o saldo inadimplente.
As operações comerciais alcançaram R$ 60,8 bilhões, um aumento de 28,5% em comparação a março de 2010. O segmento de pessoas jurídicas obteve saldo de R$ 32,7 bilhões, e o de pessoas físicas, R$ 28,1 bilhões, crescimentos de 33,9% e 22,7%, respectivamente, em relação ao primeiro trimestre do ano anterior.
Mais de 90% da carteira estão concentrados nos ratings de AA até C, e a inadimplência total (atrasos superiores a 90 dias) do crédito, na Caixa , manteve-se estável na faixa de 2%, durante o primeiro trimestre de 2011.
Habitação
De janeiro a março de 2011, a Caixa aplicou R$ 14,5 bilhões em habitação, registrando saldo de R$ 117,1 bilhões, evolução de 50,5% em relação ao primeiro trimestre de 2010, o que representa 75,8% do mercado de crédito imobiliário.
Do valor total de financiamentos, R$ 7,8 bilhões foram realizados com recursos da poupança (SBPE), responsáveis por 44,7 mil unidades habitacionais, e R$ 5,2 bilhões, com linhas que utilizam o FGTS, que totalizaram 75 mil moradias. Além disso, foi destinado R$ 1,2 bilhão para subsídios e R$ 188,9 milhões para consórcio e arrendamentos residenciais.
Das unidades financiadas até março, desconsiderados os consórcios, 41% foram destinadas a pessoas na faixa de renda de até seis salários mínimos, onde se encontra o maior déficit habitacional.
Até 7 de maio de 2011, a Caixa destinou R$ 6,6 bilhões ao Programa Minha Casa Minha Vida (PMCMV), beneficiando mais de 360 mil pessoas e financiando, aproximadamente, 90 mil novas moradias.